Описание должности
Эта должность отвечает за разработку и оптимизацию систем и процессов контроля рисков и противодействия отмыванию денег (ПОД) в компании. Роль предполагает проведение комплексных аудитов инновационных бизнес-операций и продуктов, а также содействие стандартизации и построению процессов в рамках системы контроля рисков и ПОД компании. Требуется анализ данных по множеству параметров для выявления и смягчения потенциальных рисков, обеспечивая соответствие как внутренним, так и международным регуляторным требованиям.
Ключевые обязанности
- Разработка, внедрение и постоянное совершенствование внутренних систем поддержки контроля рисков и ПОД, а также рабочих процессов.
- Проведение регулярных оценок рисков и проверок соответствия ПОД для новых продуктов и бизнес-моделей, обеспечивая соответствие регуляторным стандартам.
- Мониторинг и анализ данных транзакций для выявления аномалий, связанных с отмыванием денег, мошенничеством и другими незаконными действиями.
- Использование передовых аналитических инструментов для отслеживания потоков средств, выявления подозрительных шаблонов и прояснения методов преступной деятельности.
- Сотрудничество с кросс-функциональными командами для уточнения стратегий идентификации рисков и снижения концентрации системных рисков.
- Участие в оценке и оптимизации моделей мониторинга ПОД, включая обновления систем и проверку требований.
- Поддержка и улучшение существующих систем контроля рисков, обеспечивая их соответствие изменяющимся регуляторным и операционным потребностям.
- Документирование и передача результатов заинтересованным сторонам для поддержки принятия решений и усилий по смягчению рисков.
- Отслеживание изменений в регуляторных требованиях и лучших практиках отрасли для обеспечения постоянного совершенствования систем ПОД.
- Проведение углубленного анализа поведения пользователей, шаблонов транзакций и атрибутов идентичности для повышения возможностей обнаружения рисков.
Требования к должности
- Магистерская степень или выше в области финансов, управления рисками, науки о данных или смежных областях с акцентом на соответствие и регуляторные рамки.
- Минимум 5 лет опыта в контроле рисков, ПОД или финансовом соответствии, предпочтительно в среде финтеха или финансовых услуг.
- Владение инструментами анализа данных (например, Python, SQL, Tableau) и программным обеспечением для моделирования рисков для поддержки сложных задач обработки данных.
- Глубокое понимание международных регуляций ПОД (например, FATF, OECD) и внутренних требований (например, Закон КНР о противодействии отмыванию денег).
- Отличные аналитические навыки и способность решать проблемы для выявления и устранения возникающих рисков в финансовых операциях.
- Способность разрабатывать и внедрять модели оценки рисков, системы мониторинга транзакций и контрольные списки соответствия.
- Опыт работы с регуляторными отчетными рамками и практиками управления данными для обеспечения соответствия юридическим стандартам.
- Свободное владение английским и китайским языками для общения с глобальными командами и местными регуляторными органами.
- Высокая внимательность к деталям и способность работать самостоятельно в сжатые сроки.
- Знание методов машинного обучения для прогнозного анализа рисков и обнаружения мошенничества.
- Опыт визуализации данных и составления отчетов для представления результатов нетехническим заинтересованным сторонам.
- Способность сотрудничать с юридическими, соответствия и IT-командами для эффективного внедрения мер контроля рисков.
- Отличные организационные навыки для управления несколькими проектами и расстановки приоритетов задач на основе серьезности рисков.
- Владение регуляторными рамками соответствия и методологиями оценки рисков.
- Опыт работы с регуляциями защиты данных (например, GDPR, Закон КНР о защите персональных данных) для обеспечения этичного обращения с данными.