职位描述
本岗位负责公司风控及反洗钱体系与流程的搭建优化工作。需对创新业务运营及产品开展全面审计，推动企业风控反洗钱标准化与流程化建设。通过多维度数据分析识别潜在风险，确保符合境内外监管要求。
核心职责
- 设计、实施并持续优化内部风控及反洗钱配套体系与工作流程
- 定期开展新产品及业务模式的风险评估与反洗钱合规审查，确保符合监管标准
- 监控分析交易数据，识别洗钱、欺诈等异常活动
- 运用分析工具追踪资金流向，定位可疑模式并厘清犯罪手法
- 协同跨部门团队完善风险识别策略，降低系统性风险集中度
- 参与反洗钱监测模型评估优化，包括系统升级与需求验证
- 维护现有风控系统，确保满足监管与业务发展需求
- 形成风险报告并推动整改措施落地
- 跟踪监管动态与行业实践，持续完善反洗钱体系
- 深度分析用户行为、交易特征与身份属性，提升风险识别能力
任职要求
- 金融、风险管理、数据科学等相关专业硕士及以上学历，熟悉合规监管框架
- 5年以上风控、反洗钱或金融合规经验，金融科技或金融机构背景优先
- 精通Python/SQL/Tableau等数据分析工具及风险建模软件
- 熟悉FATF/OECD等国际反洗钱规范及《反洗钱法》等国内监管要求
- 具备出色的风险洞察与问题解决能力
- 能开发风险评分模型、交易监测系统及合规检查清单
- 具有监管报送框架实施及数据治理经验
- 中英文流利，可对接全球团队与属地监管机构
- 细节导向，能在高压环境下独立工作
- 了解机器学习在风险预测与欺诈检测中的应用
- 擅长数据可视化呈现，能向非技术方清晰传达风险发现
- 具备与法务、合规及技术团队协同实施风控措施的经验
- 优秀的项目管理能力，能根据风险等级合理分配优先级
- 精通合规监管框架与风险评估方法论
- 熟悉GDPR《个人信息保护法》等数据隐私法规
