Mô tả Công việc
Vị trí này chịu trách nhiệm phát triển và tối ưu hóa các hệ thống và quy trình kiểm soát rủi ro, chống rửa tiền (AML) trong công ty. Vai trò bao gồm thực hiện kiểm toán toàn diện đối với hoạt động kinh doanh và sản phẩm đổi mới, đồng thời thúc đẩy quy chuẩn hóa và xây dựng quy trình của khung kiểm soát rủi ro và AML của công ty. Yêu cầu phân tích dữ liệu đa chiều để xác định và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn, đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định trong nước và quốc tế.
Trách nhiệm Chính
- Thiết kế, triển khai và liên tục cải tiến các hệ thống hỗ trợ kiểm soát rủi ro nội bộ và quy trình làm việc AML.
- Thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ và kiểm tra tuân thủ AML cho sản phẩm mới và mô hình kinh doanh, đảm bảo phù hợp với tiêu chuẩn quy định.
- Giám sát và phân tích dữ liệu giao dịch để phát hiện bất thường liên quan đến rửa tiền, gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác.
- Sử dụng công cụ phân tích tiên tiến để theo dõi dòng tiền, xác định mẫu hình đáng ngờ và làm rõ phương pháp phạm tội.
- Hợp tác với các nhóm chức năng chéo để cải thiện chiến lược nhận diện rủi ro và giảm tập trung rủi ro hệ thống.
- Tham gia đánh giá và tối ưu hóa mô hình giám sát AML, bao gồm cập nhật hệ thống và xác thực yêu cầu.
- Duy trì và nâng cấp hệ thống kiểm soát rủi ro hiện có, đảm bảo đáp ứng nhu cầu quy định và vận hành đang phát triển.
- Tài liệu hóa và truyền đạt phát hiện cho các bên liên quan, hỗ trợ ra quyết định và nỗ lực giảm thiểu rủi ro.
- Cập nhật các thay đổi quy định và thực tiễn tốt nhất ngành để đảm bảo cải tiến liên tục khung AML.
- Phân tích sâu hành vi người dùng, mẫu hình giao dịch và thuộc tính nhận dạng để nâng cao khả năng phát hiện rủi ro.
Yêu cầu Công việc
- Bằng thạc sĩ trở lên về tài chính, quản lý rủi ro, khoa học dữ liệu hoặc lĩnh vực liên quan với trọng tâm vào tuân thủ và khung quy định.
- Tối thiểu 5 năm kinh nghiệm trong kiểm soát rủi ro, AML hoặc tuân thủ tài chính, ưu tiên môi trường fintech hoặc dịch vụ tài chính.
- Thành thạo công cụ phân tích dữ liệu (ví dụ: Python, SQL, Tableau) và phần mềm mô hình rủi ro để hỗ trợ xử lý dữ liệu phức tạp.
- Hiểu biết vững về quy định AML quốc tế (ví dụ: FATF, OECD) và yêu cầu trong nước (ví dụ: Luật Chống Rửa Tiền Trung Quốc).
- Kỹ năng phân tích và giải quyết vấn đề xuất sắc để nhận diện và xử lý rủi ro mới phát sinh trong hoạt động tài chính.
- Khả năng phát triển và triển khai mô hình chấm điểm rủi ro, hệ thống giám sát giao dịch và danh mục kiểm tra tuân thủ.
- Kinh nghiệm với khung báo cáo quy định và thực tiễn quản trị dữ liệu để đảm bảo tuân thủ tiêu chuẩn pháp lý.
- Thành thạo tiếng Anh và tiếng Trung để giao tiếp với nhóm toàn cầu và cơ quan quản lý địa phương.
- Chú ý chi tiết cao và khả năng làm việc độc lập dưới áp lực thời gian.
- Kiến thức về kỹ thuật học máy để phân tích rủi ro dự đoán và phát hiện gian lận.
- Kinh nghiệm với trực quan hóa dữ liệu và báo cáo để trình bày phát hiện cho bên liên quan không chuyên.
- Khả năng hợp tác với nhóm pháp lý, tuân thủ và CNTT để triển khai biện pháp kiểm soát rủi ro hiệu quả.
- Kỹ năng tổ chức xuất sắc để quản lý đa dự án và ưu tiên nhiệm vụ dựa trên mức độ rủi ro.
- Thành thạo khung tuân thủ quy định và phương pháp đánh giá rủi ro.
- Kinh nghiệm với quy định bảo mật dữ liệu (ví dụ: GDPR, Luật Bảo vệ Thông tin Cá nhân Trung Quốc) để đảm bảo xử lý dữ liệu đạo đức.