Описание должности
Эта роль играет ключевую роль в поддержании целостности финансовых систем путем внедрения надежных протоколов по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Основное внимание уделяется проведению комплексной проверки клиентов (CDD) и процессов "знай своего клиента" (KYC) для обеспечения соответствия нормативным стандартам. Тщательно проверяя личность физических и юридических лиц, оценивая профили рисков и отслеживая транзакционную активность, кандидат будет способствовать предотвращению финансовых преступлений. Кроме того, должность требует активного сотрудничества с межфункциональными командами для улучшения систем соответствия и поддержания лучших практик в операциях AML/CFT.
Ключевые обязанности
- Проведение детальной проверки KYC/CDD/скрининга имен с использованием современных баз данных и инструментов соответствия, обеспечивая соответствие политикам AML/CFT и международным нормативным руководствам.
- Тесное сотрудничество с командой AML для пересмотра и обновления процедур соответствия, проведения внутренних аудитов и выявления потенциальных уязвимостей в текущих системах.
- Расследование подозрительных действий и аномалий, обнаруженных в процессе скрининга, подготовка комплексных отчетов для руководства и регулирующих органов.
- Разработка и поддержание моделей оценки рисков для определения вероятности отмывания денег или финансирования терроризма, включая анализ данных и мониторинг тенденций.
- Обучение и консультирование коллег по лучшим практикам AML/CFT, обеспечивая единообразное применение стандартов соответствия в организации.
- Отслеживание изменений в регулировании AML/CFT и отраслевых тенденций, интеграция новых требований в существующие рабочие процессы и документацию.
- Координация с юридическим и отделами соответствия для обеспечения соответствия всей документации нормативным стандартам и ее надлежащего архивирования для аудитов.
- Поддержка внедрения автоматизированных систем скрининга, оптимизация их эффективности и точности при устранении ложных срабатываний и операционных пробелов.
- Участие в разработке процессов онбординга клиентов, обеспечивая включение надежных проверок AML/CFT с самого начала.
- Участие в проверках и инспекциях регулирующих органов, предоставление четкой документации и объяснений для демонстрации соответствия обязательствам AML/CFT.
Требования к должности
- Минимум степень бакалавра в области финансов, права или смежной области, предпочтение отдается дополнительным квалификациям, таким как степень магистра или профессиональные сертификаты в области AML.
- Подтвержденный опыт работы в операциях AML/CFT, желательно от 3 лет в роли соответствия или управления рисками в финансовой сфере.
- Глубокое понимание регулирования AML/CFT, включая, но не ограничиваясь, Законом о банковской тайне, рекомендациями FATF и местными финансовыми законами.
- Владение программным обеспечением для скрининга AML и базами данных, опыт настройки и поддержки этих систем для оптимальной производительности.
- Отличные аналитические навыки для интерпретации сложных финансовых данных, выявления закономерностей и эффективной оценки уровней риска.
- Сильные коммуникативные навыки для сотрудничества с внутренними командами, презентации результатов заинтересованным сторонам и четкого документирования процессов соответствия.
- Способность работать самостоятельно и управлять несколькими задачами одновременно, уделяя внимание точности и деталям во всех мероприятиях, связанных с соответствием.
- Знание рамок проверки клиентов, включая идентификацию бенефициарных владельцев и проверку источника богатства.
- Опыт подготовки регуляторной отчетности и ведения аудиторских следов для мероприятий AML/CFT.
- Предпочтительные квалификации включают сертификаты, такие как CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) или CFA (Chartered Financial Analyst), для демонстрации экспертизы в финансовом соответствии.