職務内容
この役職は、強固なマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）プロトコルの実施を通じて、金融システムの健全性を維持する上で極めて重要です。主な業務は、規制基準の遵守を確保するための包括的な顧客デューデリジェンス（CDD）および顧客確認（KYC）プロセスの実施です。個人や法人の身元を入念に確認し、リスクプロファイルを評価し、取引活動を監視することで、金融犯罪の防止に貢献します。さらに、コンプライアンスフレームワークの強化とAML/CFT運用におけるベストプラクティスの維持のために、他部門との積極的な連携が求められます。
主な職務
- 高度なデータベースとコンプライアンスツールを使用して詳細なKYC/CDD/名義照合を実施し、AML/CFTポリシーおよび国際規制ガイドラインとの整合性を確保します。
- AMLチームと緊密に連携し、コンプライアンス手順の見直しと更新、内部監査の実施、現行システムの潜在的な脆弱性の特定を行います。
- スクリーニングプロセスで検出された不審な活動や異常を調査し、上級管理職および規制当局向けの包括的な報告書を作成します。
- データ分析と傾向監視を取り入れ、マネーロンダリングまたはテロ資金供与の可能性を評価するためのリスク評価モデルを開発・維持します。
- AML/CFTのベストプラクティスに関する同僚へのトレーニングと指導を提供し、組織全体でコンプライアンス基準の一貫した適用を確保します。
- AML/CFT規制と業界動向の変化を常に把握し、新しい要件を既存のワークフローおよび文書に組み込みます。
- 法務およびコンプライアンス部門と連携し、すべての文書が規制基準を満たし、監査のために適切に保管されていることを確認します。
- 自動スクリーニングシステムの導入を支援し、誤検知や運用上のギャップに対処しながら、その効率性と精度を最適化します。
- 顧客オンボーディングプロセスの開発に参加し、最初から強固なAML/CFTチェックが組み込まれていることを確保します。
- 規制検査および審査に参加し、AML/CFT義務の遵守を実証するための明確な文書と説明を提供します。
求めるスキル・経験
- 金融、法律、または関連分野の学士号以上（AMLコンプライアンスにおける修士号や専門資格などの高度な資格を有する場合は尚可）。
- AML/CFT業務の実務経験（金融サービス業界におけるコンプライアンスまたはリスク管理職での3年以上の経験が望ましい）。
- 銀行秘密法、FATFガイドライン、地域の金融法など、AML/CFT規制の深い理解。
- AMLスクリーニングソフトウェアおよびデータベースの使用に精通し、これらのシステムを最適なパフォーマンスで設定・維持した経験。
- 複雑な金融データを解釈し、パターンを特定し、効果的にリスクレベルを評価する優れた分析スキル。
- 内部チームとの連携、利害関係者への調査結果の提示、コンプライアンスプロセスの明確な文書化のための強力なコミュニケーション能力。
- 独立して作業し、複数のタスクを同時に管理する能力、すべてのコンプライアンス関連活動における正確性と細部への注意。
- 受益所有者の特定や富の源泉の確認を含む、顧客デューデリジェンスフレームワークの知識。
- 規制報告の実施およびAML/CFTコンプライアンス活動の監査証跡の維持に関する経験。
- CAMS（公認反マネーロンダリングスペシャリスト）やCFA（公認金融アナリスト）などの資格を有する場合は尚可。