Mô Tả Công Việc
Vai trò này đóng vai trò then chốt trong việc duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính bằng cách triển khai các giao thức chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) mạnh mẽ. Trọng tâm chính bao gồm thực hiện quy trình xác minh khách hàng (CDD) và hiểu biết khách hàng (KYC) toàn diện để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định. Bằng cách xác minh kỹ lưỡng danh tính cá nhân và tổ chức, đánh giá hồ sơ rủi ro và giám sát hoạt động giao dịch, ứng viên sẽ góp phần ngăn chặn tội phạm tài chính. Ngoài ra, vị trí này đòi hỏi sự hợp tác tích cực với các nhóm liên chức năng để nâng cao khung tuân thủ và duy trì các phương pháp tốt nhất trong hoạt động AML/CFT.
Trách Nhiệm Chính
- Thực hiện xác minh KYC/CDD/kiểm tra tên chi tiết bằng cách sử dụng cơ sở dữ liệu và công cụ tuân thủ tiên tiến, đảm bảo phù hợp với chính sách AML/CFT và hướng dẫn quy định quốc tế.
- Hợp tác chặt chẽ với nhóm AML để xem xét và cập nhật quy trình tuân thủ, tiến hành kiểm toán nội bộ và xác định các lỗ hổng tiềm ẩn trong hệ thống hiện tại.
- Điều tra các hoạt động đáng ngờ và bất thường được phát hiện trong quá trình kiểm tra, chuẩn bị báo cáo toàn diện cho ban lãnh đạo và cơ quan quản lý.
- Phát triển và duy trì mô hình đánh giá rủi ro để đánh giá khả năng rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, kết hợp phân tích dữ liệu và giám sát xu hướng.
- Cung cấp đào tạo và hướng dẫn cho đồng nghiệp về các phương pháp tốt nhất AML/CFT, đảm bảo áp dụng nhất quán các tiêu chuẩn tuân thủ trong toàn tổ chức.
- Cập nhật các quy định AML/CFT và phát triển ngành đang thay đổi, tích hợp các yêu cầu mới vào quy trình làm việc và tài liệu hiện có.
- Phối hợp với các phòng ban pháp lý và tuân thủ để đảm bảo tất cả tài liệu đáp ứng tiêu chuẩn quy định và được lưu trữ đúng cách cho mục đích kiểm toán.
- Hỗ trợ triển khai hệ thống kiểm tra tự động, tối ưu hóa hiệu quả và độ chính xác đồng thời giải quyết các trường hợp dương tính giả và khoảng trống hoạt động.
- Tham gia vào quá trình phát triển quy trình tiếp nhận khách hàng, đảm bảo tích hợp các kiểm tra AML/CFT mạnh mẽ ngay từ đầu.
- Tham gia vào các cuộc thanh tra và kiểm tra quy định, cung cấp tài liệu và giải thích rõ ràng để chứng minh tuân thủ nghĩa vụ AML/CFT.
Yêu Cầu Công Việc
- Tối thiểu bằng cử nhân về tài chính, luật hoặc lĩnh vực liên quan, ưu tiên các bằng cấp cao hơn như thạc sĩ hoặc chứng chỉ chuyên môn về tuân thủ AML.
- Kinh nghiệm đã được chứng minh trong hoạt động AML/CFT, lý tưởng là từ 3 năm trở lên trong vai trò tuân thủ hoặc quản lý rủi ro trong ngành dịch vụ tài chính.
- Hiểu biết sâu sắc về các quy định AML/CFT bao gồm nhưng không giới hạn ở Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, hướng dẫn FATF và luật tài chính địa phương.
- Thành thạo sử dụng phần mềm và cơ sở dữ liệu kiểm tra AML, có kinh nghiệm cấu hình và duy trì các hệ thống này để đạt hiệu suất tối ưu.
- Kỹ năng phân tích xuất sắc để diễn giải dữ liệu tài chính phức tạp, xác định mẫu hình và đánh giá mức độ rủi ro hiệu quả.
- Khả năng giao tiếp mạnh mẽ để hợp tác với các nhóm nội bộ, trình bày phát hiện cho các bên liên quan và ghi chép quy trình tuân thủ rõ ràng.
- Khả năng làm việc độc lập và quản lý nhiều nhiệm vụ đồng thời, tập trung vào độ chính xác và chú ý đến chi tiết trong tất cả các hoạt động liên quan đến tuân thủ.
- Kiến thức về khung xác minh khách hàng, bao gồm xác định chủ sở hữu hưởng lợi và xác minh nguồn gốc tài sản.
- Kinh nghiệm trong việc thực hiện báo cáo quy định và duy trì hồ sơ kiểm toán cho các hoạt động tuân thủ AML/CFT.
- Ưu tiên các chứng chỉ như CAMS (Chuyên gia Chống Rửa Tiền Được Chứng Nhận) hoặc CFA (Chuyên viên Phân tích Tài chính Được Cấp Chứng chỉ) để thể hiện chuyên môn trong tuân thủ tài chính.