Описание должности
Эта роль предполагает проведение тщательных расследований потенциальных проблем, связанных с ПОД/ФТ, как в криптовалютной среде (с использованием Chainalysis), так и в среде фиатных валют. Кандидат будет управлять и вести различные реестры, включая административные системы, таблицы в Google Drive, Unit21, Jira и Zendesk, чтобы обеспечить точную документацию по всем сгенерированным делам. Требуется сотрудничество с различными юрисдикциями для соответствия стандартам регулирующих органов. Должность также включает создание, обновление и модификацию руководств и процедур по соответствию в соответствии с изменяющимися политиками и практиками.
Ключевые обязанности
- Расследование пользователей на предмет проблем ПОД/ФТ в криптовалютной и фиатной средах, обеспечивая своевременное и точное выявление подозрительной деятельности.
- Мониторинг и ведение реестров управления делами (административные системы, таблицы в Drive, Unit21, Jira, Zendesk) для отражения всех изменений в делах и обновлений регулирования.
- Координация с международными юрисдикциями для выполнения требований соответствия и обеспечения соблюдения стандартов местных и глобальных органов.
- Проведение мониторинга транзакций, включая расследование предупреждений, эскалацию дел и проверку информации о клиентах для проверок должной осмотрительности.
- Выявление срочных вопросов санкций или негативных сообщений в СМИ и оперативное оповещение соответствующих команд для немедленных действий.
- Четкое доведение требований и ожиданий по соответствию до пользователей, поддержание клиентоориентированного подхода во всех взаимодействиях.
- Сотрудничество с командами по соответствию, KYC, поддержке клиентов и платежам по мере необходимости для решения операционных задач и обеспечения бесперебойных процессов.
- Поддержка внутренних и внешних аудитов путем предоставления точной документации и обеспечения соответствия аудиторским протоколам.
- Участие в текущих программах исправления для устранения выявленных пробелов в соответствии и улучшения практик управления рисками.
- Развитие и поддержание глубокого понимания типологий ПОД, моделей поведения пользователей и операционных целей для повышения эффективности расследований.
Требования к должности
- Подтвержденный опыт расследований ПОД/ФТ в криптовалютной и фиатной средах, с экспертизой в инструментах Chainalysis, Unit21 и Jira.
- Глубокие знания нормативных требований ПОД/ФТ (местных и международных) и лучших практик, включая знакомство с рекомендациями ФАТФ и регуляторными рамками.
- Способность проводить проверки должной осмотрительности и верифицировать информацию о клиентах в рамках политик предотвращения отмывания денег.
- Понимание ПЭП (политически значимых лиц) и профилей высокого риска, включая требования к документации для онбординга и периодических проверок.
- Отличные коммуникативные навыки для передачи сложных требований соответствия заинтересованным сторонам и обеспечения соответствия целям организации.
- Совместный подход к работе с кросс-функциональными командами и поддержка инициатив по соответствию в различных отделах.
- Внимание к деталям и аналитические навыки для точного управления реестрами дел и обеспечения целостности данных в процессах соответствия.
- Проактивный подход к использованию обратной связи для постоянного улучшения методологий расследований и операционной эффективности.
- Способность оперативно эскалировать дела и предоставлять действенные рекомендации для снижения рисков соответствия.
- Знание аудиторских процедур и способность поддерживать внутренние и внешние оценки соответствия.
Дополнительные квалификации
Предпочтительные квалификации включают сертификаты в области соответствия ПОД (например, CAML, CFA или эквивалентные), опыт работы с системами регуляторной отчетности и знакомство с моделями криптовалютных транзакций. Сильные организационные навыки необходимы для управления несколькими делами одновременно и поддержания документации по соответствию. Способность адаптироваться к изменяющимся регуляторным ландшафтам и внедрять новые протоколы соответствия высоко ценится. Кандидаты также должны демонстрировать приверженность непрерывному обучению и профессиональному развитию в области противодействия отмыванию денег и предотвращения финансовых преступлений.
