Mô Tả Công Việc
Vai trò này chịu trách nhiệm tiến hành điều tra kỹ lưỡng các vấn đề tiềm ẩn về AML/TF trong cả môi trường tiền mã hóa (sử dụng Chainalysis) và tiền pháp định. Ứng viên sẽ quản lý và duy trì các sổ đăng ký khác nhau bao gồm hệ thống hành chính, bảng tính trên Google Drive, Unit21, Jira và Zendesk để đảm bảo tất cả các trường hợp phát sinh được ghi chép chính xác. Cần hợp tác với các khu vực pháp lý khác nhau để đáp ứng tiêu chuẩn của cơ quan quản lý. Vị trí này cũng bao gồm việc tạo, cập nhật và sửa đổi sổ tay tuân thủ và quy trình để phù hợp với các chính sách và thực tiễn đang phát triển.
Trách Nhiệm Chính
- Điều tra người dùng về các vấn đề AML/TF trong cả môi trường tiền mã hóa và tiền pháp định, đảm bảo xác định kịp thời và chính xác các hoạt động đáng ngờ.
- Giám sát và duy trì sổ đăng ký quản lý trường hợp (Admin, Bảng tính trên Drive, Unit21, Jira, Zendesk) để phản ánh tất cả các diễn biến trường hợp và cập nhật quy định.
- Phối hợp với các khu vực pháp lý quốc tế để đáp ứng yêu cầu tuân thủ và đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn của cơ quan địa phương và toàn cầu.
- Thực hiện các hoạt động giám sát giao dịch, bao gồm điều tra cảnh báo, leo thang trường hợp và xác minh thông tin khách hàng để xem xét due diligence.
- Xác định các vấn đề trừng phạt khẩn cấp hoặc báo cáo truyền thông bất lợi và nhanh chóng cảnh báo các nhóm liên quan để hành động ngay lập tức.
- Truyền đạt rõ ràng các yêu cầu và kỳ vọng tuân thủ cho người dùng, duy trì cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm trong mọi tương tác.
- Hợp tác với các nhóm Tuân thủ, KYC, Hỗ trợ Khách hàng và Thanh toán theo từng trường hợp để giải quyết nhu cầu hoạt động và đảm bảo quy trình liền mạch.
- Hỗ trợ kiểm toán nội bộ và bên ngoài bằng cách cung cấp tài liệu chính xác và đảm bảo tuân thủ các giao thức kiểm toán.
- Tham gia vào các chương trình khắc phục liên tục để giải quyết các khoảng trống tuân thủ được xác định và cải thiện thực tiễn quản lý rủi ro.
- Phát triển và duy trì hiểu biết sâu sắc về các kiểu AML, mẫu hành vi người dùng và mục tiêu hoạt động để nâng cao hiệu quả điều tra.
Yêu Cầu Công Việc
- Có kinh nghiệm đã được chứng minh trong điều tra AML/TF trong cả môi trường tiền mã hóa và tiền pháp định, với chuyên môn về các công cụ như Chainalysis, Unit21 và Jira.
- Hiểu biết sâu sắc về các quy định AML/FT (địa phương và quốc tế) và thực tiễn tốt nhất, bao gồm quen thuộc với hướng dẫn FATF và khung quy định.
- Khả năng thực hiện đánh giá due diligence và xác minh thông tin khách hàng như một phần của chính sách phòng chống rửa tiền.
- Hiểu biết về PEP (Người có chức vụ chính trị) và hồ sơ người dùng rủi ro cao, bao gồm yêu cầu tài liệu để onboarding và đánh giá định kỳ.
- Kỹ năng giao tiếp xuất sắc để truyền đạt các yêu cầu tuân thủ phức tạp cho các bên liên quan và đảm bảo phù hợp với mục tiêu tổ chức.
- Tư duy hợp tác để làm việc hiệu quả với các nhóm chức năng chéo và hỗ trợ các sáng kiến tuân thủ trên các phòng ban.
- Chú ý đến chi tiết và kỹ năng phân tích để quản lý sổ đăng ký trường hợp chính xác và đảm bảo tính toàn vẹn dữ liệu trong quy trình tuân thủ.
- Cách tiếp cận chủ động để tận dụng phản hồi để cải thiện liên tục phương pháp điều tra và hiệu quả hoạt động.
- Khả năng leo thang trường hợp kịp thời và cung cấp thông tin chi tiết có thể hành động để giảm thiểu rủi ro tuân thủ.
- Hiểu biết về quy trình kiểm toán và khả năng hỗ trợ cả đánh giá tuân thủ nội bộ và bên ngoài.
Yêu Cầu Bổ Sung
Các yêu cầu ưu tiên bao gồm chứng chỉ về tuân thủ AML (ví dụ: CAML, CFA hoặc tương đương), kinh nghiệm với hệ thống báo cáo quy định và quen thuộc với các mẫu giao dịch tiền mã hóa. Kỹ năng tổ chức mạnh mẽ là cần thiết để quản lý nhiều trường hợp đồng thời và duy trì tài liệu tuân thủ. Khả năng thích ứng với các thay đổi quy định và triển khai các giao thức tuân thủ mới được đánh giá cao. Ứng viên cũng nên thể hiện cam kết với việc học hỏi liên tục và phát triển chuyên môn trong phòng chống rửa tiền và tội phạm tài chính.
