Mô Tả Công Việc
Với vai trò là Chuyên viên Phát triển Kinh doanh Quản lý Tài sản, bạn sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng và duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng có giá trị tài sản cao thông qua các kênh giao tiếp đa dạng. Trách nhiệm chính của bạn là cung cấp các giải pháp tài chính được cá nhân hóa phù hợp với mục tiêu và hồ sơ rủi ro riêng của từng khách hàng, đồng thời đóng vai trò là cố vấn đáng tin cậy trong mọi tương tác. Bạn sẽ tiến hành phân tích sâu về mô hình hành vi khách hàng, xu hướng thị trường và nhu cầu tài chính để xác định cơ hội phát triển và xây dựng chiến lược tiếp cận khách hàng mục tiêu cũng như giữ chân khách hàng hiện có. Vị trí này đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ với các nhóm liên chức năng bao gồm cố vấn đầu tư, nhân viên tuân thủ và chuyên gia tiếp thị để thiết kế và triển khai các sáng kiến tương tác khách hàng toàn diện. Bạn cũng sẽ có nhiệm vụ hiểu rõ các yêu cầu cụ thể của nhóm khách hàng VIP và áp dụng các phương pháp tiếp cận sáng tạo để nâng cao trải nghiệm của họ với các dịch vụ tài chính của chúng tôi.
Trách Nhiệm Chính
- Thiết lập và nuôi dưỡng mối quan hệ lâu dài với khách hàng quản lý tài sản thông qua tiếp cận cá nhân hóa và giao tiếp nhất quán
- Cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư và lập kế hoạch tài chính tùy chỉnh đáp ứng mục tiêu cụ thể và mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng
- Tiến hành nghiên cứu thị trường và phân tích cạnh tranh để xác định cơ hội và xu hướng mới nổi trong lĩnh vực quản lý tài sản
- Phát triển và triển khai chiến lược thu hút khách hàng mới, giữ chân khách hàng hiện tại và bán chéo dựa trên phân tích hành vi và hồ sơ tài chính
- Phối hợp với các phòng ban nội bộ để tạo chiến dịch tiếp thị tích hợp và chương trình dịch vụ khách hàng phù hợp với mục tiêu kinh doanh
- Theo dõi và phân tích phản hồi khách hàng, chỉ số hài lòng và hiệu suất dịch vụ để liên tục cải thiện trải nghiệm khách hàng
- Phối hợp với nhóm tuân thủ để đảm bảo mọi tương tác với khách hàng tuân thủ tiêu chuẩn quy định và nguyên tắc đạo đức
- Chuẩn bị báo cáo khách hàng toàn diện bao gồm hiệu quả tài chính, thông tin thị trường và khuyến nghị cá nhân hóa
- Cập nhật các diễn biến thị trường tài chính và thay đổi quy định để cung cấp lời khuyên chính xác và kịp thời cho khách hàng
- Tham gia vào quy trình tiếp nhận khách hàng mới và duy trì hồ sơ chi tiết về lịch sử tương tác và dịch vụ khách hàng
Yêu Cầu Công Việc
- Tối thiểu 3-5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý tài sản, phát triển kinh doanh hoặc các dịch vụ tài chính liên quan
- Thành tích đã được chứng minh trong việc thu hút và giữ chân thành công khách hàng có giá trị tài sản cao thông qua tiếp cận chiến lược và quản lý quan hệ
- Kỹ năng phân tích mạnh với khả năng diễn giải dữ liệu tài chính phức tạp và xu hướng thị trường để xây dựng chiến lược khách hàng
- Khả năng giao tiếp xuất sắc, bao gồm trình bày các khái niệm tài chính bằng ngôn ngữ rõ ràng, thân thiện với khách hàng
- Thành thạo hệ thống CRM và công cụ phân tích dữ liệu để quản lý mối quan hệ khách hàng và theo dõi chỉ số hiệu suất
- Hiểu biết sâu sắc về sản phẩm đầu tư, kế hoạch thuế, quản lý tài sản và chiến lược bảo toàn tài sản
- Khả năng làm việc độc lập trong khi duy trì sự hợp tác chặt chẽ với các nhóm liên chức năng để đạt mục tiêu kinh doanh
- Kỹ năng tổ chức mạnh mẽ với khả năng quản lý đồng thời nhiều tài khoản khách hàng
- Khả năng giải quyết vấn đề xuất sắc để xử lý mối quan tâm của khách hàng và phát triển giải pháp tài chính sáng tạo
- Hiểu biết về yêu cầu quy định và quy trình tuân thủ trong dịch vụ quản lý tài sản
- Ưu tiên ứng viên có bằng cử nhân về tài chính, kinh tế hoặc quản trị kinh doanh, các chứng chỉ nâng cao như CFP hoặc CFA là lợi thế đáng kể
- Thông thạo tiếng Anh và các ngôn ngữ bổ sung có thể được yêu cầu tùy thuộc vào đối tượng khách hàng và nhu cầu kinh doanh
- Khả năng thích ứng với điều kiện thị trường thay đổi và nhu cầu khách hàng trong khi duy trì tiêu chuẩn dịch vụ xuất sắc
- Phán đoán đạo đức mạnh mẽ và cam kết duy trì bảo mật và niềm tin của khách hàng mọi lúc