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充提风控专员
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职位: 充提风控专员 | 时间段: 2024.06 - 2025.12 | 工作内容: 聚焦充提全流程风险防控与合规审核，依据交易所充提风控规范及金融监管政策，负责充提业务审核、异常交易监测、链上风险排查、风控处置及专项报告输出，搭建标准化充提风控流程，覆盖出金分级审核、快充快提管控、异常设备、异常地址处置等场景。按出金分级审核标准完成充值核验、提现审核、资金备案，累计审核充提单据8000+份，识别并拦截虚假充提、快充快提、套赠金等不合规业务36笔。针对非展业区及高风险地址用户执行KYC、手持、资金来源证明核验。依托风控监测工具跟踪充提交易数据、资金流向及账户操作，识别并上报异常充提、大额异动、同设备多账号、黑设备、黑地址、AB仓套利等风险点28起，并协同业务、合规部门完成冻结权限、5日评估、永久封停等处置。使用慢雾等工具开展链上资金溯源排查，累计完成链上风险排查500+次。定期汇总充提风控数据，输出月度、季度专项报告12份，跟进频繁小额多笔提现、冻结账户复充、黑设备命中、钱包异常扭转入审等场景的标准化处置。
项目成员
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职位: 项目成员 | 时间段: 2025.06 - 2025.12 | 工作内容: 参照交易所充提合规监管要求，针对审核流程不规范、风险监测标准模糊、小币种充提风控漏洞等问题开展专项优化。协助梳理充提业务全流程风控节点，排查出充提审核、资金核验、档案归档、小币种风控等5处流程漏洞；参与制定优化方案，完善充提分级审核节点，明确异常充提判定标准、链上风险排查流程、小币种充提阈值，并推动落地；负责优化后流程试运行监测，收集业务端反馈并完成细节微调。项目落地后，充提不合规业务拦截效率提升25%，充提风控审核周期缩短15%，小币种充提风险事件发生率下降30%。
